Guías para clientes

Abre tu cuenta de inversión en GBM

Guía para el cliente · Octubre 2026 · v1.0

Proceso 100% digital, desde tu computadora o celular, en menos de 30 minutos. Esta guía te dice qué necesitas tener a la mano y qué elegir en cada paso.

Antes de empezar, ten esto a la mano

• INE vigente (te pedirán tomarle foto por ambos lados).
• Comprobante de domicilio no mayor a 3 meses (luz, agua, teléfono o estado de cuenta), en PDF o foto, con tu nombre y código postal visibles.
• CURP, para llenar algunos campos de la solicitud.
• Constancia de Situación Fiscal (CSF) actualizada: te pedirán confirmar tu RFC con homoclave.
• Celular con la app de GBM instalada (el segundo paso es más sencillo desde la app).

Paso a paso

1. Entra a gbm.com, da clic en Iniciar sesión y luego en Crea tu registro. Sigue el flujo Onboarding Lite (correo, celular, contraseña y datos básicos).
2. En la pregunta ¿Cómo te gustaría comenzar a invertir? selecciona «Prefiero invertir y manejar mis inversiones por mi cuenta». En nivel de servicio elige Personal.
3. Con tu cuenta creada, hay que incrementar tu límite de cuenta. GBM le llama Onboarding Black: hazlo desde la app, subes INE y comprobante y confirmas tu RFC.
4. Al terminar, genera la estrategia de Trading en la app; te enviamos la guía para hacerlo.
5. Llena el cuestionario de perfilamiento que te enviamos (si prefieres, lo llenamos juntos en una llamada). Con él definimos la estrategia según tu perfil.
6. Cuando la cuenta esté activa, te enviamos unos formatos para firma (vinculación de Investu como asesor, beneficiarios, etc.). Nosotros te avisamos.

Tips para que no te rebote

• El comprobante de domicilio debe decir exactamente la dirección que captures (calle, número, colonia y C.P.).
• Si el comprobante no está a tu nombre (por ejemplo, de tu cónyuge o arrendador), avísanos: hay que indicar el parentesco.
• Usa un correo que revises seguido: GBM manda ahí confirmaciones y documentos.

Actualiza tus datos y sube el límite de tu cuenta GBM

Guía para el cliente · Octubre 2026 · v1.0

GBM requiere que la información de tu contrato (ingresos, domicilio, origen de recursos) esté actualizada. Mientras no lo hagas, tu cuenta puede tener un límite de monto de inversión que impida nuevos depósitos u operaciones. Es un trámite de 10 minutos que GBM pide periódicamente.

Ten a la mano

• INE vigente.
• Comprobante de domicilio no mayor a 3 meses.
• Tu RFC con homoclave (CSF).

Paso a paso

1. Entra a gbm.com desde una computadora (este trámite no se puede hacer desde el celular).
2. Inicia sesión y da clic en «Aumento de monto de inversión».
3. Sigue las indicaciones en pantalla: confirma tus datos, sube tu INE y comprobante de domicilio si te los piden y firma electrónicamente.
4. Al terminar verás la confirmación en pantalla y GBM te envía un correo. Avísanos para registrarlo.

Documentos para contratar tu plan OptiMaxx Plus

Guía para el cliente · Octubre 2026 · v1.0

Lista de documentos

• INE vigente, ambos lados (foto o PDF legible).
• Constancia de Situación Fiscal (RFC) reciente.
• Comprobante de domicilio (agua, luz o teléfono) no mayor a 3 meses.
• CLABE interbancaria y banco de la cuenta desde la que harás tus aportaciones (y a la que recibirás retiros).
• Tarjeta de crédito: número, banco y fecha de vencimiento (solo si eliges pagar con tarjeta).
• Beneficiarios: nombre completo, parentesco y porcentaje (deben sumar 100%).
• Ocupación e ingreso mensual aproximado.

¿Qué sigue?

1. Nos envías todo, en un solo correo, a operaciones@investu.com.mx.
2. Capturamos tu solicitud y Allianz te manda una liga para firma biométrica: ahí subes foto de tu INE y de tu comprobante de domicilio.
3. Allianz emite la póliza y recibes tu carátula por correo. Nosotros te explicamos cómo entrar al portal de clientes.

Cómo hacer un retiro parcial de tu plan Allianz

Guía para el cliente · Octubre 2026 · v1.0

Por seguridad, Allianz solo acepta retiros solicitados directamente por el titular desde su portal de clientes.

Antes de retirar, lo que debes saber

• Tu plan tiene una vigencia de 16 años. Antes de ese plazo no se puede retirar todo, pero sí hacer retiros parciales de la parte disponible.
• El portal te muestra el monto disponible para retiro. Lo que no aparece como disponible es la base del plan y se libera al final.
• Si no quieres seguir aportando, puedes suspender aportaciones o tomar un periodo de descanso de un año sin cancelar.
• Si tu plan está en dólares, el retiro se convierte a pesos al tipo de cambio del día: revisa que sea buen momento.

Paso a paso en el portal

1. Entra al Portal de Clientes de Allianz con tu usuario y contraseña.
2. Ve a tu póliza → Movimientos / Solicitudes → Retiro parcial.
3. Si aún no la tienes, registra la cuenta bancaria (CLABE a tu nombre) a la que quieres recibir el dinero.
4. Captura el monto (no mayor al disponible) y confirma. Recibirás un acuse por correo.
5. El pago llega a tu cuenta en unos días hábiles. Avísanos para registrarlo en tu reporte.

Video con el paso a paso (registro de cuenta bancaria y solicitud de retiro): ver en YouTube →